Банковские работники обманули клиентов на 4 миллиона рублей

В городе Абане сотрудники отделения «Росбанка» оформляли кредитные договора на граждан, а полученные по фальшивым документам деньги забирали себе, - сообщает Сибирское агентство новостей со ссылкой на начальника межрегионального отдела по налоговым преступлениям ГУВД Алексея Пешкова.

В 2005 и 2006 году управляющий дополнительного офиса вместе с кредитным экспертом банка заключали фиктивные кредитные договоры. Для того, чтобы провернуть аферу, они использовали ксерокопии паспортов граждан и фиктивные справки о доходах, а в службу безопасности головного банка отправляли ложные сведения о заемщиках и поручителях. Схема была выстроена следующим образом: граждане приходили в банк за потребительским кредитом, а работники банка, получив ксерокопии документов для проверки их службой безопасности, в получении кредита отказывали. Естественно никакой проверки документов не проводилось.

Мошенники пользовались реквизитами и копиями документов граждан и от их имени получали деньги по кредитным договорам. Всего выявлено 52 подобных факта, ущерб по которым составил более 4 млн рублей. Эти деньги «прокручивались» фигурантами на банковских счетах и использовались для проведения промышленных заготовок леса.

Кроме того, при изучении банковских документов милиционеры выяснили, что работники банка незаконно взимали еще один процент при ежемесячном погашении кредитной ставки. Главное следственное управление при ГУВД по Красноярскому краю закончило расследование уголовного дела, материалы направлены в суд.